Treasury Management Systeme: Funktionen, Nutzen, Hürden

Treasury Management System: Effizient durch Automatisierung & KI

Unternehmen stehen bei Treasury-Funktionen wie Cashflow-Management, Liquiditätssicherung und Risikoreduzierung vor großen Herausforderungen. Ein Treasury Management System (TMS) bietet die Lösung: Es automatisiert Finanzprozesse und steigert die Effizienz.

Traditionelle Systeme sind oft isoliert und unflexibel, was manuelle Arbeit erfordert. HighRadius bietet mit seiner modernen Treasury & Risk Suite eine Alternative: nahtlose Bankanbindungen, Szenarioanalysen und KI-gestützte Prognosen (Auto-ML) maximieren die Leistung Ihres TMS.

In diesem Artikel beleuchten wir, was ein Treasury Management System ist, welche Vorteile es bietet, wie es funktioniert und wie automatisierte Lösungen wie die HighRadius Treasury & Risk Suite die Effizienz eines TMS auf ein neues Niveau heben können.

Was ist ein Treasury Management System (TMS)?

Ein Treasury Management System (TMS) ist eine spezialisierte Softwarelösung, die Unternehmen dabei unterstützt, ihre Finanzprozesse zu optimieren und finanzielle Stabilität in einem dynamischen Geschäftsumfeld sicherzustellen. 

Es ermöglicht Unternehmen, ihre Cashflows effizient zu verwalten, Kreditkosten zu senken und durch intelligente Investitionen die Rendite zu steigern. Gleichzeitig bietet es die nötige Kontrolle, um finanzielle Risiken zu minimieren und Stabilität in einem sich schnell wandelnden Marktumfeld zu gewährleisten.

Lesetipp: Treasury Management: Funktionen, Ziele und Herausforderungen

Warum ist ein Treasury Management System wichtig?

Ein Treasury Management System liefert Unternehmen in Echtzeit einen umfassenden Überblick über ihre Liquiditätspositionen. Es verbessert die Transparenz und schafft damit eine solide Grundlage für fundierte Entscheidungen. Indem ein TMS den Bedarf an kurzfristigen Krediten reduziert, senkt es die Finanzierungskosten. 

Zudem optimiert es den Einsatz liquider Mittel, was die Erzielung höherer Erträge ermöglicht. In einem dynamischen Geschäftsumfeld ist ein TMS unverzichtbar, um finanzielle Stabilität sicherzustellen und die Leistungsfähigkeit des Unternehmens nachhaltig zu verbessern.

Treasury Management Systeme und ERP-Systeme – Gemeinsamkeiten und Unterschiede

Ein Treasury Management System konzentriert sich speziell auf die Optimierung von Treasury-Aktivitäten und Finanzprozessen, während ein Enterprise Resource Planning (ERP)-System eine breitere Palette an Geschäftsprozessen abdeckt. ERP-Systeme integrieren Kernbereiche wie Finanzen, Lieferkettenmanagement und Vertrieb, um die operative Effizienz des gesamten Unternehmens zu gewährleisten.

Unterschiedliche Schwerpunkte

Ein TMS optimiert Finanz- und Treasury-Prozesse, einschließlich Cash Management, Liquiditätssteuerung und Finanzprognosen. ERP-Systeme hingegen bieten eine ganzheitliche Lösung, die verschiedene Geschäftsbereiche miteinander verbindet und die Integration von Daten und Prozessen erleichtert.

Wie TMS und ERP zusammenarbeiten

Obwohl TMS und ERP unterschiedliche Schwerpunkte haben, können sie nahtlos zusammenarbeiten. Eine Integration ermöglicht es, Finanzdaten zu synchronisieren und Workflows effizienter zu gestalten. Beispielsweise kann ein TMS auf ERP-Daten zugreifen, um präzisere Liquiditätsprognosen zu erstellen und gleichzeitig eine einheitliche Übersicht über Forderungen und Verbindlichkeiten zu schaffen.

Die Zusammenarbeit zwischen beiden Systemen reduziert manuelle Eingriffe und verbessert die Entscheidungsfindung, indem sie auf konsistenten und aktuellen Daten basiert. Unternehmen profitieren von einer optimierten Ressourcenzuteilung, verbesserten Cashflow-Analysen und einer gesteigerten Effizienz in der Finanzverwaltung.Ein effektives Treasury Management verbessert die Entscheidungsfindung durch präzise finanzielle Einblicke, maximiert die Renditen, stärkt Bankbeziehungen und gewährleistet die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften. Dies fördert langfristiges Wachstum und Nachhaltigkeit.

Was leistet ein Treasury Management System (TMS)?

Ein Treasury Management System (TMS) optimiert Finanzprozesse, indem es Aufgaben automatisiert, Finanzdaten zentralisiert, Risiken managt, gesetzliche Vorgaben erfüllt, Liquidität effizient steuert und Multi-Währungstransaktionen unterstützt. Es erleichtert die Anbindung an Banken und Lieferanten, ermöglicht präzise Budgetierung sowie verlässliches Cash Forecasting (Cashflow-Prognosen) und unterstützt Unternehmen dabei, ihre Finanzstrategien zu verbessern.

1. Automatisierung finanzieller Aufgaben

Eines der Hauptziele eines TMS ist die Automatisierung zeitintensiver, manueller Prozesse wie:

• Abruf von Daten aus ERP-Systemen
• Verarbeitung von Tabellenkalkulationen
• Buchung und Abstimmung von Transaktionen
• Erstellung von Buchungssätzen für das Hauptbuch (GL)
• Bereitstellung von Echtzeit-Einblicken in Bankkonten

Beispiel:

Die Treasury-Software von HighRadius steigert die Produktivität um bis zu 30%, indem sie Standardaufgaben effizient automatisiert. Mit der Cash Accounting Software können GL-Buchungen für Banktransaktionen automatisiert erstellt und direkt in ERP-Systeme übertragen werden.

Die Bank- und Kassenabstimmung erkennt und behebt zudem Abweichungen zwischen geplanten und tatsächlichen Transaktionen und hilft, offene Posten in Bankauszügen oder Bargeldtransaktionen schnell zu identifizieren.

2. Zentralisierung finanzieller Daten

Ein TMS bündelt finanzielle Daten aus verschiedenen Bank- und Lieferantenplattformen und schafft so eine zentrale, verlässliche Datenquelle.

HighRadius-Lösung:

Unsere Treasury-Software ermöglicht eine 100%ige Bankdatenaggregation und unterstützt den gesamten Lebenszyklus von Bankkonten, einschließlich Eröffnung, Änderung und Schließung. Mit der Unterstützung für Dateiformate wie BAI2 und MT940 haben Unternehmen jederzeit Echtzeit-Zugriff auf verarbeitete Bankauszüge.

3. Präzise Budgetierung und Cash Forecasting

Ein TMS hilft Unternehmen, präzise Budgets und Cashflow-Prognosen zu erstellen, um finanzielle Stabilität sicherzustellen.

KI-gestützte Prognosen:

Unsere Cash Forecasting Software nutzt Machine Learning, um historische Daten zu analysieren und verlässliche Vorhersagen zu treffen. Unternehmen können aus vorgefertigten Modellen wählen, die verschiedene Kategorien und Zeitrahmen abdecken, und so die besten Strategien für ihre Anforderungen entwickeln.

4. Einhaltung gesetzlicher Vorschriften

Ein TMS stellt sicher, dass finanzielle Daten und Berichte den regulatorischen Vorgaben entsprechen, wie den Generally Accepted Accounting Principles (GAAP).

Automatisierung mit Regelbasiertem Ansatz:

Unsere Cash Accounting-Lösung sorgt dafür, dass alle Buchungen den Vorschriften entsprechen. GL-Einträge für Banktransaktionen werden automatisch und korrekt nach den definierten Buchhaltungsregeln erstellt.

5. Multi-Währungsmanagement

Unternehmen, die weltweit agieren, benötigen Lösungen, um Wechselkurse und Währungsrisiken effizient zu managen.

Globale Finanzabwicklung:

Die Treasury-Software von HighRadius wurde speziell entwickelt, um Transaktionen in mehreren Währungen gleichzeitig zu verarbeiten. Mit Verbindungen zu über 75 internationalen Banken und vorgefertigten Zahlungsvorlagen wird die Integration neuer Banken beschleunigt und Wechselkursrisiken minimiert.

6. Erkennung von Fehlern und Betrug

Ein TMS schützt sensible Finanzdaten und erkennt effektiv Fehler und potenziellen Betrug.

HighRadius-Lösung:

Unsere Treasury Payments Lösung erkennt dank der Anomalieerkennungsfunktion 90% der Zahlungsanomalien und markiert verdächtige Transaktionen automatisch, um Betrugsrisiken zu minimieren.

Wie funktioniert ein Treasury Management System?

Ein Treasury Management System (TMS) konsolidiert Daten aus Bankensystemen, ERP-Lösungen und Anlageportfolios, um einen klaren Überblick über die finanzielle Leistung und Liquiditätsposition eines Unternehmens zu bieten. Diese zentrale Datenbasis ermöglicht datengetriebene Entscheidungen, senkt Kreditkosten und minimiert Liquiditätsrisiken.

Darüber hinaus unterstützt ein Treasury Management System das Finanzrisikomanagement durch Tools zur Überwachung von Fremdwährungs-, Zins- und Kreditrisiken in Echtzeit. Es liefert klare Einblicke in die Risikoposition und fördert proaktives Handeln.

Für CFOs und Treasury Manager, die auf der Suche nach einer soliden Treasury-Software sind, ist ein modernes Treasury Management System unverzichtbar, um finanzielle Stabilität zu sichern und strategische Entscheidungen effizient umzusetzen.

1. Cash Management

Das Cash Management überwacht Zahlungsströme und bietet eine klare Transparenz über Transaktionen auf allen Bankkonten. Es stellt sicher, dass ein Unternehmen über ausreichende Mittel verfügt, um seinen Verpflichtungen und betrieblichen Anforderungen nachzukommen, und ermöglicht die effiziente Nutzung von überschüssigen Geldern, um bessere Renditen zu erzielen.

Die Cash Management Software von HighRadius ermöglicht Unternehmen nicht nur, ihre Zahlungsströme zu optimieren, sondern liefert auch eine vollständig automatisierte globale tägliche Transparenz über alle Banken, Länder und Währungen. Diese Echtzeit-Einblicke helfen dabei, fundierte Investitions- und Kreditentscheidungen zu treffen. Darüber hinaus reduziert die Lösung den manuellen Aufwand für Abstimmung und Cash-Positionierung erheblich und steigert die Produktivität im Cash Management um bis zu 70%.

2. Risikomanagement

Ein Treasury Management System hilft dabei, finanzielle Risiken zu identifizieren und zu analysieren, die sowohl aus internen Faktoren wie operativen Ineffizienzen oder unzureichendem Betriebskapital als auch aus externen Faktoren wie Marktschwankungen oder veränderten Branchentrends entstehen können.

Die Risikomanagement Software von HighRadius bietet eine Vielzahl fortschrittlicher Funktionen, darunter:

• KI-gestützte Prognosen: Projektionen von AR-AP-Transaktionen
• Auto-ML-Prognosen: Basierend auf historischen Finanzdaten
• Individuelle Cash-Positionsberichte: Für tägliche Liquiditätstransparenz
• Echtzeit-Bankdaten: Über H2H-Verbindungen via SFTP und SWIFT-Integrationen
• Management von Finanzinstrumenten: Für intelligente Kredit- und Investitionsentscheidungen
• Szenario-Builder: Erstellung von “Was-wäre-wenn”-Szenarien durch Anpassung von Parametern

Diese Prognose-Tools ermöglichen es Unternehmen, Kredit- und Liquiditätsrisiken proaktiv zu managen und ihre wirtschaftliche Leistung zu verbessern.

3. Liquiditätsmanagement

Optimales Liquiditätsmanagement ist entscheidend, um kurzfristige finanzielle Verpflichtungen zu erfüllen. Ineffizientes Management kann dazu führen, dass Unternehmen Schwierigkeiten haben, Schulden und Lieferantenverpflichtungen zu bedienen. Gleichzeitig weisen überhöhte Rücklagen darauf hin, dass Vermögenswerte oder liquide Mittel nicht effektiv genutzt werden, um Renditen zu erzielen oder potenzielle Investitionen zu fördern.

Die Cash Management Software von HighRadius bietet Unternehmen eine automatisierte Lösung zum Management von Schulden und Investitionen – sowohl mit festen als auch variablen Zinssätzen. Es automatisiert Abwicklungsanweisungen, zeigt Zinszahlungen, Rückzahlungen und Wiederanlagen an und aktualisiert alle relevanten Cashflows automatisch in der Liquiditätsposition und dem Cash Forecasting.

Beispiel: Ein Unternehmen nimmt ein Darlehen über 10 Millionen EUR zu einem Zinssatz von 6% auf, welches vom 1. April 2024 bis zum 1. April 2029 läuft. Das System berechnet automatisch monatliche Ausgaben von 50.000 EUR für Zinszahlungen und integriert diese präzise in die Cash-Position und die Cashflow-Prognose.

4. Cash Forecasting (Cashflow-Prognosen)

Treasury-Lösungen ermöglichen Unternehmen, historische Daten, Trends und Muster zu analysieren, um die Ursachen von Geschäftsergebnissen besser zu verstehen. Dadurch können Budgets und Cashflow-Planungen optimiert werden, um Einnahmen zu maximieren, Reserven aufzubauen und unerwartete Kosten sowie Unsicherheiten effektiv zu bewältigen.

Die KI-gestützten Cashflow-Prognosen von HighRadius sind speziell darauf ausgelegt, Treasury-Management-Systeme mit einer Prognosegenauigkeit von bis zu 95% zu unterstützen. Die Lösung bietet Projektionen für einen Zeitraum von bis zu 12 Monaten in allen Cashflow-Kategorien, darunter Forderungen, Verbindlichkeiten und Gehaltszahlungen.

Mit der automatischen Erstellung und Konsolidierung von Prognosen hilft HighRadius Unternehmen, Cashflow-Unsicherheiten zu reduzieren und eine präzise Finanzplanung zu gewährleisten.

5. Bankkontenmanagement

Treasury-Lösungen unterstützen Treasury Manager beim effektiven Bankkontenmanagement, einschließlich der Verwaltung von Unterzeichnern, der FBAR-Berichterstattung sowie der Eröffnung, Änderung und Schließung von Bankkonten.

Die Cash Management Lösungen von HighRadius bieten darüber hinaus:

• das zentrale Management von Bankdokumentationen in einem Online-Repository,
• die Möglichkeit, Unterzeichnerdaten in großen Mengen zu importieren, aktualisieren oder löschen,
• sowie die Erstellung von Berichten zur Vereinfachung der FBAR-Berichterstattung für Einzelpersonen und Unternehmen.

Diese Funktionen optimieren grundlegende Treasury-Prozesse und schaffen mehr Effizienz.

Treasury Management System: Die wichtigsten Vorteile

1. Höhere Effizienz

Ein Treasury Management System (TMS) steigert die Effizienz von Treasury-Aktivitäten, indem es manuelle Prozesse automatisiert und Arbeitsabläufe optimiert. Es ermöglicht Treasury-Managern, Aufgaben wie Cashflow-Prognosen, Zahlungsabwicklungen und Abstimmungen schneller und präziser durchzuführen. Dadurch gewinnen sie mehr Zeit, um sich auf strategische Entscheidungen zu konzentrieren, die für den Unternehmenserfolg entscheidend sind.

2. Verbesserte Transparenz über Liquidität

Ein Treasury Management System konsolidiert und zentralisiert Finanzdaten aus verschiedenen Quellen, sodass Unternehmen einen Echtzeit-Überblick über ihre Liquiditätsposition erhalten. 

Zudem liefert ein TMS präzise und zuverlässige Finanzprognosen, die dabei helfen, die Liquidität besser zu verwalten, das Working Capital (Betriebskapital) zu optimieren, Liquiditätsengpässe zu identifizieren und ausreichende Geldreserven sicherzustellen.

3. Optimiertes Cash Management

Ein TMS unterstützt Unternehmen dabei, ihre Liquiditätsnutzung zu optimieren und ungenutzte Bargeldbestände zu minimieren. Durch die Zentralisierung der Cash-Positionen und die Automatisierung von Cash-Pooling-Vereinbarungen können Treasury-Abteilungen das Betriebskapital effizient verwalten und gleichzeitig die Kreditkosten senken.

4. Präzise Berichterstattung

Treasury-Systeme integrieren sich in verschiedene Datenquellen und automatisieren die Datenerfassung, wodurch häufige Fehler in manuellen Prozessen vermieden werden. Darüber hinaus bieten sie standardisierte Berichtsformate und anpassbare Berichtsvorlagen, die eine einheitliche und konsistente Berichterstattung gewährleisten.

5. Strategische Entscheidungsfindung

Mit fortschrittlichen Analyse- und Szenario-Modellierungsfunktionen befähigen Treasury-Lösungen Fachleute, datengesteuerte Finanzentscheidungen zu treffen. Ob es um die Bewertung von Investitionsmöglichkeiten, die Analyse von Finanzierungsmöglichkeiten oder die Optimierung des Cashflows geht – Organisationen können die vom TMS generierten Einblicke nutzen, um strategische Initiativen voranzutreiben und den Unternehmenswert zu steigern.

Viele TMS überwachen Treasury-Zahlungsprozesse und zentralisieren häufig den Betrieb über mehrere Banken, Unternehmen und Finanzsysteme hinweg, zusammen mit der ERP-Integration. Dieser zentrale One-Stop-Ansatz minimiert das Risiko von Finanzbetrug mit einem zentral gesteuerten System, das automatisierte und manuelle Zahlungen unterstützt, insbesondere für global agierende Unternehmen.

Herausforderungen eines Treasury Management Systems

Obwohl ein Treasury Management System (TMS) Unternehmen dabei hilft, ihre Treasury-Prozesse zu optimieren, gehen mit der Implementierung und Nutzung solcher Systeme auch erhebliche Herausforderungen einher.

1. Implementierungs- und Wartungskosten

Ein Treasury Management System bringt oft erhebliche Anschaffungskosten mit sich, die durch fortlaufende Wartungs- und Betriebsausgaben noch steigen. Diese finanziellen Belastungen können es Unternehmen erschweren, das volle Potenzial eines TMS auszuschöpfen und ihre Finanzverwaltung effizient zu optimieren.

2. Komplexe Einführung und Benutzerakzeptanz

Ein TMS ist häufig sehr komplex und verfügt über eine anspruchsvolle Benutzeroberfläche, was die Akzeptanz im Team verzögert. Umfangreiche Schulungen und Ressourcen sind erforderlich, um das System zu nutzen, was bestehende Arbeitsabläufe stören und die Implementierung des Systems erschweren kann.

3. Datenqualität und -integrität

Obwohl ein Treasury Management System die Zentralisierung von Daten erleichtert, bleibt die Zuverlässigkeit und Integrität der gesammelten Daten oft fraglich. 

Ein Mangel an Automatisierung und speziell entwickelten Modellen führt zu einem höheren Risiko von Fehlern, Anomalien und Unklarheiten, insbesondere wenn Daten manuell aus ERP-Systemen in Dashboards übertragen werden. Dies kann zu ungenauen Analysen und fehlerhaften Entscheidungen führen.

4. Integrationsprobleme

Eine der größten Herausforderungen älterer Treasury-Systeme ist die mangelnde Integration mit Lieferanten- und Bankplattformen. Ein modernes TMS sollte in der Lage sein, historische Transaktionsdaten zu analysieren, Daten nahtlos aus verschiedenen ERP-Systemen in Dashboards zu integrieren und Unternehmen bei präzisen Analysen zu unterstützen.

5. Geringe Skalierbarkeit

Ein Treasury Management System sollte sich an die sich ändernden Geschäftsanforderungen anpassen und mit dem Unternehmen wachsen können. Oft müssen Unternehmen jedoch zusätzliche Mittel investieren, um Upgrades zu implementieren oder auf alternative Systeme umzusteigen, was weitere Kosten und Ressourcen erfordert.

6. Datensicherheit

Da ein Treasury Management System sensible Finanzinformationen verarbeitet, sind Sicherheitsrisiken wie unbefugter Zugriff oder Datenlecks eine ernsthafte Bedrohung. Ein effektives TMS muss über robuste Sicherheitsfunktionen verfügen, um Transaktionen und Finanzdaten vor Betrug und Verstößen zu schützen.

7. Regulatorische Compliance

Regulatorische Rahmenbedingungen für die Erfassung und Verarbeitung von Finanztransaktionen unterscheiden sich je nach Region und ändern sich regelmäßig. Unternehmen müssen sicherstellen, dass ihr TMS stets auf dem neuesten Stand ist und den geltenden Vorschriften entspricht.

Zu diesen gehören z. B. GAAP, die Richtlinien des Sarbanes-Oxley Act von 2002 (SOX) und der IFRS-Standards. Ein Verstoß gegen diese Vorgaben kann zu erheblichen Strafen und einem Reputationsverlust führen.

8. Abhängigkeit vom Anbieter (Vendor Lock-In)

Die Abhängigkeit von einem spezifischen Anbieter für Treasury Management Systeme stellt eine weitere große Herausforderung dar. Sobald ein Unternehmen in ein TMS investiert hat, ist es oft schwierig, zu einem anderen Anbieter zu wechseln, da dies erhebliche Kosten und Aufwand bedeutet. 

Diese Abhängigkeit kann dazu führen, dass Unternehmen von den Bedingungen des Anbieters bei Updates, Support und Wartung abhängig werden, was häufig zu weniger vorteilhaften Bedingungen führt.

Das richtige Treasury Management System für Ihr Unternehmen auswählen

Die Auswahl eines Treasury Management Systems (TMS) geht weit über die Bewertung von Technologien und Funktionen hinaus. Unternehmen müssen Faktoren wie Implementierungskosten, Benutzerfreundlichkeit, Integrationsmöglichkeiten, Skalierbarkeit, Flexibilität und Agilität berücksichtigen, um eine optimale Lösung zu finden.

1. Entwicklung einer strategischen Vision

Zu Beginn sollten Unternehmen die aktuellen Herausforderungen in ihrem Treasury identifizieren, z. B. stark manuelle Prozesse, die ineffizient und fehleranfällig sind. Auch zeitaufwendige Aufgaben und die derzeit verwendeten Technologien sollten analysiert werden. Basierend auf diesen Erkenntnissen gilt es, die Bereiche zu bestimmen, die durch Automatisierung optimiert werden können, um Prozesse effizienter zu gestalten und Fehler zu minimieren. Diese strategische Vision sollte im Einklang mit den übergeordneten Zielen und den spezifischen Anforderungen des Unternehmens stehen.

2. Definition der Systemanforderungen

Unternehmen müssen zunächst ihre wichtigsten Anforderungen definieren. Dazu gehören Zeitersparnis, ein überzeugender ROI sowie die nahtlose Integration mit Bankensystemen, ERP-Lösungen und bestehenden TMS-Lösungen. Besonders wichtig sind Funktionen wie die Automatisierung der Datenerfassung, die Verbesserung der Genauigkeit bei Cashflow-Prognosen und die Integration von Hedging-Mechanismen. Nach der Priorisierung dieser Anforderungen sollten Unternehmen sicherstellen, dass die ausgewählte Technologie die erforderliche Funktionalität, Skalierbarkeit und Kompatibilität mit bestehenden Systemen bietet.

3. Fokus auf Anpassungs- und Integrationsmöglichkeiten

Nicht alle Treasury-Lösungen auf dem Markt bieten die notwendige Flexibilität für eine reibungslose Integration mit ERP-Systemen und Bankplattformen. Zudem fehlt es vielen Systemen an Optionen, um finanzielle Daten im Nachhinein anzupassen oder zu aktualisieren. 

Es ist daher entscheidend, ein Treasury Management System zu wählen, das sowohl automatisierte als auch manuelle Prozesse ausgewogen unterstützt und den Benutzern die Möglichkeit bietet, Funktionen individuell anzupassen.

Die Cash Forecasting und Cash Management Software von HighRadius bieten eine vollständige Integration mit führenden Bankensystemen. Sie importieren Bankauszüge automatisch, ermöglichen Echtzeit-Verbindungen mit ERP-Systemen, kategorisieren Transaktionen und reduzieren die Abhängigkeit von IT-Abteilungen. Gleichzeitig erlauben sie den manuellen Import von Bankdateien im CSV-Format bei geringem Volumen. 

Darüber hinaus können Unternehmen benutzerdefinierte Prognosemodelle nutzen, die auf historischen Daten basieren, und die Forecasting Templates (Prognosevorlagen) auswählen, die ihren Anforderungen am besten entsprechen.

Wie HighRadius den Wandel im Treasury Management vorantreibt

Die Treasury & Risk Suite von HighRadius definiert die Rolle des Treasury neu: weg von einer Backoffice-Funktion hin zu einem strategischen Dreh- und Angelpunkt. Unsere Lösung unterstützt Treasury-Experten dabei, das Cash Management zu optimieren, präzise Prognosen zu erstellen, Prozesse zu straffen, Risiken zu minimieren und Compliance sicherzustellen. 

Wir verstehen, wie schwierig es für Unternehmen ist, Treasury-Aufgaben in Tabellenkalkulationen auszuführen, ohne einfache Integrationen mit ERPs, ohne automatisierte Datenerfassung aus Treasury-Systemen und Bankportalen und ohne präzise oder benutzerfreundliche Prognosemethoden. Um diese Herausforderungen zu meistern, bietet HighRadius innovative Lösungen, die folgende Vorteile bieten:

1. Nahtlose Konnektivität und integrierte Systeme

Unsere Lösung ermöglicht eine einfache Integration und Datenautomatisierung durch APIs und SFTP. Damit wird die Datenerfassung aus ERPs, Banken und anderen Finanzsystemen vollständig automatisiert, was manuelle Aufgaben reduziert und die Genauigkeit erhöht.

2. Cloudbasiertes Cash Forecasting mit benutzerdefinierten Templates

HighRadius bietet eine hochmoderne Cloud-Lösung für Cash Forecasting (Cashflow-Prognosen), die individuell anpassbare Modelle bereitstellt. Sie repliziert bekannte Tabellenkalkulationsschnittstellen, sodass Treasury-Manager eigene Modelle erstellen oder vorhandene Modelle anpassen können. Unsere Lösung wählt zudem aus über 100 vorgefertigten Prognosemodellen das Modell aus, das am besten zu Ihren Bedürfnissen passt.

3. Integration mit allen führenden Banken und Finanzsystemen

Die Lösung ermöglicht die nahtlose Anbindung an alle großen Banken, ERP-Systeme und unabhängigen Marktdatenquellen. So können Daten automatisch extrahiert und Cash-Positionen in benutzerdefinierten Arbeitsblättern vorab ausgefüllt werden. Zudem bietet das System Funktionen für das Signaturmanagement, um den Zugriff auf Finanzdaten sicher zu steuern.

4. Automatisierte Abstimmung von Bankauszügen

Bankauszüge und Transaktionen werden basierend auf benutzerdefinierten Toleranzen automatisch abgeglichen. Unabgestimmte Transaktionen können einfach identifiziert und über eine manuelle Abgleichsfunktion schnell korrigiert werden.

5. Cash-Position-Arbeitsblätter für bessere Liquiditätstransparenz

Die Lösung verbessert die Transparenz der Liquiditätsposition durch konfigurierbare Arbeitsblattvorlagen, die einen unternehmensweiten Überblick über die Finanzen bieten. Sie ermöglicht es, Mittel zu verwalten, Salden auszugleichen und Intercompany-Buchungen effizient zu bearbeiten.

FAQs: Häufig gestellte Fragen zu Treasury Management Systemen

1. Was ist ERP-Treasury-Management?

ERP-Treasury-Management integriert Treasury-Funktionen in ein Enterprise Resource Planning (ERP)-System. Dadurch können Finanzen, Liquidität und Risiken auf einer einzigen Plattform verwaltet werden. Es automatisiert das Cash Management und Finanzoperationen, verbessert die Transparenz, ermöglicht präzise Prognosen und unterstützt die strategische Planung.

2. Wie implementiert man ein Treasury Management System?

Die Implementierung eines Treasury Management Systems umfasst die Definition der geschäftlichen Anforderungen, die Auswahl eines geeigneten Systems und die Projektplanung. Dazu gehören die Identifikation von Herausforderungen, die Auswahl eines Anbieters, die Anpassung des Systems, die Integration in bestehende Systeme, die Schulung der Benutzer und das Testen vor der vollständigen Implementierung.

3. Wofür werden Treasury-Systeme eingesetzt?

Das Hauptziel von Treasury-Systemen ist die Optimierung finanzieller Ressourcen, der Liquidität und der Risikoposition eines Unternehmens, um Stabilität, Wachstum und langfristige finanzielle Gesundheit zu gewährleisten. Dies umfasst die Optimierung von Cashflows, Liquiditätspositionen und Investitionsstrategien.

4. Wie lange dauert die Implementierung eines Treasury Management Systems?

Die Implementierungszeit für Treasury-Lösungen hängt von Faktoren wie der Systemkomplexität, dem Bedarf an Anpassungen und den Integrationsanforderungen ab. In der Regel dauert die vollständige Implementierung mehrere Monate bis zu einem Jahr. Dazu gehören auch Testphasen und Benutzerschulungen, um die Betriebsbereitschaft sicherzustellen.

5. Ist ein Treasury Management System für Ihr Unternehmen geeignet?

Ob ein TMS geeignet ist, hängt von der Größe, Komplexität und den Treasury-Bedürfnissen Ihres Unternehmens ab. Unternehmen sollten prüfen, ob das gewählte System Funktionen wie Cash Management, Risikominderung und starke Compliance-Fähigkeiten bietet, die mit ihren Geschäftszielen und ihrem Budget übereinstimmen.

6. Was sind gängige Treasury-Lösungen?

Zu den Treasury-Lösungen gehören Cash Management, Cash Forecasting (Cashflow-Prognosen) und Treasury Payments. Cash Management überwacht und steuert die Liquiditätspositionen über verschiedene Standorte und Konten hinweg. Cashflow-Prognosen automatisieren tägliche Vorhersagen in verschiedenen Cashflow-Kategorien. Treasury Payments reduzieren das Betrugsrisiko durch zentrale Kontrolle.

7. Was ist ein Treasury Cash Management System?

Ein Treasury Cash Management System ermöglicht es Unternehmen, Funktionen wie die tägliche Cash-Positionierung, Bankabstimmungen und die Verwaltung von Bankkonten über verschiedene Regionen hinweg vollständig zu automatisieren. Es bietet vollständige Transparenz über Bankguthaben und optimiert Investitionen sowie Kreditaufnahmen durch die Nachverfolgung finanzieller Instrumente.